Finanční plán od Explicitu

Kolik peněz potřebuješ, abys mohl/a žít pohodlný a plnohodnotný život?

Jaký je tvůj finanční cíl?

A kde vezmeš peníze na jeho dosažení?

Kolik stojí život?

Podívejme se na to, kolik stojí ten tvůj.

Jsi v úplně jiné situaci než tvůj soused, kolega nebo šéf. Máš jiné výchozí podmínky, životní úroveň i rodinnou situaci.

Náš poradce si na to s tebou posvítí a sestaví ti finanční plán na míru. Navíc ti bude k dispozici, kdykoliv se cokoliv změní a plán bude třeba upravit tak, aby to pro tebe bylo co nejvýhodnější.

Věnuj se své rodině, koníčkům a kariéře a nech svůj majetek růst pod dohledem odborníků z Explicit Invest.

Chci finanční plán

Mobilní telefon s aplikací Myplann, na displeji vyčísleno, kolik stojí život

Díky dlouhodobému plánu budeš v pohodě

Ujasníš si své finanční cíle a kdy jich chceš dosáhnout.

Dozvíš se, v jaké životní fázi budeš potřebovat kolik peněz.

Na každý svůj cíl budeš mít v potřebný čas připravený dostatečný kapitál.

Zvolíš si, kdy odejdeš z pracovního procesu bez ohledu na státní důchod.

Nezaskočí tě ani nečekané výdaje nebo výpadek příjmů.

Náš tým za tebe všechno zařídí a ohlídá.

Cíle finančního plánu

Kolik dnes stojí finanční cíle běžné rodiny?

Cíl

Náklady na život

Akontace na nemovitost

600.000 Kč

Životní náklad:

600.000 Kč

Dorovnání poklesu příjmu rodiny na rodičovské

15 000 Kč/měs. po dobu 2 let

Životní náklad:

400.000 Kč

Dovolená 1 x ročně

60.000 Kč/rok

Životní náklad:

1.860.000 Kč

Auto co 6 let

350.000 Kč

Životní náklad:

2.100.000 Kč

Základ na investiční nemovitost

400.000 Kč

Životní náklad:

400.000 Kč

2 x vzdělání dětí

10.000 Kč/měs. po dobu 5 let

Životní náklad:

1.000.000 Kč

Rekonstrukce bydlení

500.000 Kč

Životní náklad:

500.000 Kč

Doživotní renta

ve výši 50.000 Kč/měs. vyplácená od 55 let

Životní náklad:

10.000.000 Kč

Celkem

16.860.000 Kč + inflace každý rok

Chceš mít vždy dostatek financí na takové cíle?

Chci se spojit s poradcem

Explicit Invest experti na finanční plánování

Automatizovaný systém pracuje, i když ty spíš (a my také)

Digitální šanon a aplikace myPLANN bude tvoje nová “pravá ruka”.

Na jednom místě najdeš všechny své smlouvy, důležitou dokumentaci jako například osobní doklady a vše, co si do šanonu sama/sám nahraješ.

Základem tohoto systému je jeho jednoduchost, bezpečnost a přístup odkudkoliv.

Aplikace MyPlann na displeji mobilního telefonu

Co například najdeš v aplikaci myPLANN:

všechny svoje stávající smlouvy a podepisování dokumentů přehledně na jednom místě – už žádné hledání a nadávání,
bilance tvého majetku v porovnání s výši závazků, aktuálním stavem investic a ostatními produkty,
chat s poradcem i asistentkou na dosah ruky,

přepočet a sjednání povinného ručení nebo cestovního pojištění online,
interaktivní kalkulačky hypoték, investic a modelace finančních cílů,
nabídka a poptávka nemovitostí jednoduše přes Explicit Reality.

Chceš mít ve svých financích uklizeno?

Chci finanční plán

Strategický finanční plán tě dovede k finanční nezávislosti

Z čeho se skládá finanční plán?

Rezerva

Zajištění příjmů

Ochrana majetku

Pořízení vlastního bydlení a propočet hypotéky

Strategie pořízení investičních nemovitostí

Investování & budování finanční nezávislosti

Investování pro děti

Tvoje životní úroveň neutrpí ani v případě poklesu příjmu, ať už z důvodu rodičovské, nemoci nebo ztráty zaměstnání. S námi budeš v klidu.

Chci finanční plán

Servisní poradenství

Explicitní péče

Pokud se dohodneme na dlouhodobé spolupráci po sestavení finančního plánu, o naše klienty pečujeme prostřednictvím placené služby.

Komplexní zpracování administrativních úkonů a neomezený časový fond asistentky po dobu spolupráce

Asistentka poradce za tebe předchystá veškeré administrativní úkony a pomůže s vyřešením všech bodů finančního plánu, o nic se nestaráš a nikam nechodíš.
Administrativní podpora je v Explicitu vyčíslena na cca 750 Kč/hod., ty však v rámci tarifu nic neplatíš.

Správa finančního portfolia, aktualizace propočtu strategie na důchod, příprava servisního plánu a pravidelná schůzka min. 1 x ročně

Jednou za rok se uvidíme na servisní schůzce, kde zrekapitulujeme, kam jsme se v rámci Finančního plánu posunuli a co je potřeba změnit či zlepšit.
Pravidelná kontrola finančního portfolia ze strany poradce i asistentky, hlídání termínů a plateb zdarma.

Elektronický šanon, odhad tržní ceny nemovitosti a reporting investičního portfolia zdarma každý rok

Elektronická evidence smluv bez nutnosti skladování papírových dokumentů, elektronický šanon klienta automatizovaně hlídá např: termíny a výročí smluv, přepočet nabídek povinného a havarijního pojištění, odhad tržní ceny všech evidovaných nemovitostí v majetku klienta.
Poradce reportuje díky tomuto nástroji vývoj investičního majetku klienta a vyhodnotí na časové ose, jak se spolupráce vyvíjí.

Hlídání hypoteční sazby a přehled možností na trhu

Pro naše klienty řešíme monitoring aktuálních hypotečních sazeb a také aktivně propočítáváme možnosti
u jednotlivých bank.
Veškeré potřebné administrativní kroky se změnou hypotéky jsou pohlídány ze strany asistentky poradce.

Pomoc s hlášením a likvidací pojistných událostí

Konzultace s poradcem před nahlášením pojistné události, kde vyhodnotíme, zda využít spolupráce s právní službou či nahlásit pojistnou událost běžným postupem, tak aby byla co největší pravděpodobnost plnění.
Veškeré běžné nutné administrativní kroky jsou učiněny s podporou asistentky na emailu či telefonu.